Evita Multas y Formalízate: Todo sobre la Ley N°21.453 que Modifica el Cumplimiento Tributario de los Bancos y Otras Instituciones Financieras
¿Qué es la Ley de 50 Transferencias y por qué es importante?
La Ley de Cumplimiento Tributario N° 21.453 conocida popularmente cómo Ley de 50 Transferencias, busca reforzar el control sobre la evasión y elusión fiscal en Chile, promoviendo la transparencia financiera. A partir de julio de 2025, los bancos deberán reportar al Servicio de Impuestos Internos (SII) si una persona recibe:
- Más de 50 transferencias de distintos remitentes en un solo día, semana o mes.
- 100 transferencias acumuladas de clientes diferentes en un período de seis meses.
Además, la Ley N°21.453 exige que las entidades bancarias informen al SII sobre saldos o abonos superiores a 1.500 UF (aproximadamente $57.621.330) en un período determinado.
Productos financieros sujetos a fiscalización
Los siguientes productos financieros estarán bajo supervisión del SII:
- Cuentas corrientes bancarias.
- Depósitos a plazo.
- Cuentas a la vista y de ahorro.
- Cuentas de custodia y contratos de rentas privadas.
Fechas clave de la Ley de 50 Transferencias
- 1 de enero de 2025: Comienza a regir la ley.
- Julio de 2025: Se entregan los primeros reportes de los bancos al SII.
- Proyecto en discusión: Se presentó una iniciativa que busca incluir a las entidades emisoras de tarjetas de prepago, sean bancarias o no bancarias, dentro del alcance de la ley.
En este contexto, formalizar tu negocio es una necesidad para evitar sanciones y cumplir con la normativa vigente. De lo contrario, podrías enfrentarte a multas o a un pago de impuestos inmediato sin previo aviso, afectando tu estabilidad financiera.
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